 W związku z pytaniami jednego z wykonawców, złożonymi do postępowania w trybie przetargu nieograniczonego prowadzonego przez Gminę Godów na „Udzielenie kredytu bankowego dla Gminy Godów”, podaję treść pytań i odpowiedzi : I.Dokumenty :
1.Statut JST
Odpowiedź : Statut do pobrania na stronie BIP Gminy Godów :
http://godow.bip.info.pl/index.php?idmp=14&r=o
2.Zaświadczenie o nadaniu numeru REGON dla osoby prawnej GMINY GODÓW.
Odpowiedź : W załączniku.
3.Uchwała Rady Gminy Godów w sprawie zaciągnięcia przedmiotowego kredytu.
Odpowiedź : W załączniku.
4.Wykaz instytucji powiązanych kapitałowo i organizacyjnie (z uwzględnieniem nazwy, numeru REGON i NIP oraz % udziałów)
Odpowiedź :
Katowicka Specjalna Strefa Ekonomiczna S.A.
40-026 Katowice ul. Wojewódzka 42
NIP – 954-13-00-712
REGON – 273073527
Kwota 55.000,00 zł.
Jastrzębski Zakład Wodociągów i Kanalizacji S.A.
44-335 Jastrzębie Zdrój ul. Podhalańska 7
NIP – 633-00-15-717
REGON – 271988582
Kwota 11.083.160,00 zł.
Agencja Rozwoju Przedsiębiorczości S.A.
44-240 Żory Al. Wojska Polskiego 4
NIP-651-14-64-608
REGON-273392327
Kwota 7.500,00 zł.
5.Wystawione/udzielone poręczenia/gwarancje/listy patronackie, pożyczki, itp. na rzecz podmiotów powiązanych.
Odpowiedź : Nie dotyczy.
6.Ewentualne zobowiązania wobec podmiotów powiązanych.
Odpowiedź : Nie dotyczy.
7.Informacja o zobowiązaniach wg tytułów dłużnych oraz udzielonych poręczeniach i gwarancjach (wykaz udzielonych poręczeń)
Odpowiedź : Zamieszczono sprawozdanie RB-Z na I kwartał 2010 roku oraz punkt 4 ppkt 11 SIWZ – pożyczki WFOŚiGW. Dodatkowe informacje – odpowiedź do punktu 8.
8.Wykaz instytucji, w których gmina Godów korzysta z kredytów i pożyczek (nazwa, aktualne zadłużenie, miesięczne obciążenia, ostateczny termin spłaty)
Odpowiedź :
Pożyczki w Wojewódzkim Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej:
Łączne zobowiązania na dzień 05.07.2010r. 720.126,03 zł. - pożyczki obejmują zaciągnięte w latach ubiegłych oraz I transzę pożyczki z roku bieżącego w kwocie 338.400,00 zł. (płatna od 2011)
spłaty:
lipiec 2010: 48.280,00
sierpień 2010: 0
wrzesień 2010: 54.383.03
październik 2010: 48.280,00
listopad 2010 : 0
grudzień 2010: 84.149,00
styczeń 2011: 0
luty 2011: 19.513,00
marzec 2011: 16.356,00
kwiecień 2011: 29.700,00
maj 2011: 19.513,00
czerwiec 2011: 46.055,00
lipiec 2011: 0
sierpień 2011: 29.700,00
wrzesień 2011: 35.868,00
październik 2011: 29.700,00
listopad 2011: 19.513,00
grudzień 2011: 19.516,00
styczeń 2012: 29.700,00
luty 2012: 0
marzec 2012: 29.700,00
kwiecień 2012: 0
maj 2012: 29.700,00
czerwiec 2012: 0
lipiec 2012: 29.700,00
sierpień 2012: 0
wrzesień 2012: 0
październik 2012: 29.700,00
listopad 2012: 0
grudzień 2012: 29.700,00
styczeń 2013: 0
luty 2013: 29.700,00
marzec 2013: 0
kwiecień 2013: 11.700,00
Ostatnie terminy spłaty pożyczek zaciągniętych i planowanych do zaciągnięcia upływają z dniem 31.12.2013 roku, zgodnie z kwotami ujętymi w harmonogramie spłat dołączonym do wniosku o wydanie opinii przez RIO.
9.Informacje o rachunkach bieżących – informacja dotycząca nazwy instytucji, kwoty obrotów i za jaki okres, ewentualnych zajęć egzekucyjnych.
Odpowiedź : W załączniku.
10.Informacja RIO z wykonania budżetu za 2008rok.
Odpowiedź : W załączniku.
11.Opinia RIO o przedłożonym przez Wójta Gminy Godów projekcie uchwały budżetowej na 2010 rok.
12.Prognoza łącznej kwoty długu Gminy Godów w formie tabelarycznej, która była przedkładana do RIO celem wydania opinii wraz z Uchwałą RIO w sprawie opinii o prawidłowości dołączonej do projektu uchwały budżetowej na 2010 rok prognozy kwoty długu Gminy Godów.
Odpowiedzi na pytanie 11 oraz 12
Nie zamieszczono do dokumentów przetargowych ze względu na znaczącą różnicę w planowaniu zarówno po stronie dochodów i wydatków oraz kwoty deficytu, gdyż projekt nie obrazuje prawidłowo sytuacji finansowej gminy Godów.
Projekt zakładał zaciągnięcie kredytów i pożyczek w kwocie: 11.308.046,00.
Obecnie – po dokonanych zmianach budżetu od początku roku - planowane do zaciągnięcia kredyty i pożyczki stanowią ogółem kwotę: 7.949.976,00 zł.
Opinia RIO wydana do uchwały o zaciągnięciu kredytu na podstawie dołączonego zestawienia przepływów pieniężnych oraz harmonogramu spłat rat stanowi rzeczywisty obraz sytuacji finansowej gminy i uwzględnia bieżącą sytuację gminy po stronie planowanego zadłużenia .
13.Wieloletni Program Inwestycyjny stanowiący załącznik do uchwały w sprawie budżetu na 2010 rok wraz z aktualnym WPI w przypadku jego zmiany.
Odpowiedź : Aktualne WPI w załączniku.
WPI pierwotne do pobrania na stronie BIP – www.godow.bip.info.pl w katalogu: menu przedmiotowe – Budżet gminy, mienie komunalne .... - Budżet Gminy Godów – rok 2010.
14.PDP na dzień 31.12.2008 oraz 31.12.2009
Odpowiedź : W załączniku.
15.Sprawozdanie RB-N z wykonania budżetu na dzień 31.12.2009r.
Odpowiedź : W załączniku.
16.Sprawozdania z wykonania budżetu za 2008 rok, 31.03.2009r.
Rb-27S – sprawozdanie z wykonania planu dochodów budżetowych (zbiorcze i analityczne)
Rb 28S – sprawozdanie z wykonania planu wydatków budżetowych (zbiorcze i analityczne)
Rb-NDS - sprawozdanie o nadwyżce/deficycie
Rb-Z - sprawozdanie o stanie zobowiązań wg tytułów dłużnych oraz gwarancji i poręczeń
Rb-N – sprawozdanie o stanie należności.
Odpowiedź : W załączniku.
17.Podanie struktury dochodów na dzień 31.12.2008 r., 31.03.2009 r., 31.12.2009 r., 31.12.2010, 31.03.2010 r. z wyszczególnieniem następujących pozycji :
a) podatek rolny,
b) podatek od nieruchomości,
c) podatek opłacany w formie kary podatkowej,
d) opłata skarbowa,
e) udział w podatkach budżetu – osób prawnych,
f) udział w podatkach budżetu – osób fizycznych,
g) subwencje,
h) dotacja,
i) środki z UE,
j) pozostałe dochody.
18.Podanie struktury wydatków bieżących na dzień 31.12.2008 r., 31.03.2009 r., 31.12.2009 r., 31.12.2010 r., 31.03.2010 r. z wyszczególnieniem następujących pozycji :
a) wynagrodzenia osobowe,
b) pozostałe wynagrodzenia,
c) pochodne od wynagrodzeń,
d) wydatki na remonty i modernizacje,
e) pozostałe wydatki bieżące.
Odpowiedzi na pytania 17 i 18
Struktura dochodów i wydatków wynika ze sprawozdania RB-27 i RB-28 za poszczególne okresy: Pytający nie określa czy wnioskuje o opracowanie po stronie planu czy wykonania, dane na dzień 31.12.2010 r. nie są możliwe do ustalenia.
W celu ułatwienia ustalenia kwoty dochodów (planu czy wykonania) podaje się oznaczenia wynikające z Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 2 marca 2010 roku – Dz. U. 2010, Nr 38, poz. 207)
w pytaniu 17
a) podatek rolny - § 0320
b) podatek od nieruchomości - § 0310
c) podatek opłacany w formie karty podatkowej - § 0350
d) opłata skarbowa - § 0410
e) udziały w podatkach budżetu – osób prawnych - § 002
f) udziały w podatkach budżetu- osób fizycznych - § 001
g) subwencje - § 2920
h) dotacje - § 2010, 2020, 2030, 2430, 2440, 6200, 6260, 6320, 6330,
j) środki z UE – środki ujęte w poszczególnych paragrafach z czwartą cyfrą – 1,2, 5, 6, 7, 8
k) pozostałe dochody – to kwoty na paragrafach wyżej nie wymienionych
w pytaniu 18
a) wynagrodzenia osobowe- 4010
b) pozostałe wynagrodzenia – 4170
c) pochodne od wynagrodzeń – 4110, 4120
d) wydatki na remonty i modernizacje – 4270, 6050
e) pozostałe wydatki bieżące – to kwoty ujęte na paragrafach (za wyjątkiem zaczynających się od cyfry 6 – wydatki majątkowe)
19.Stan mienia komunalnego Gminy Godów (Gmina we wszystkich okresach od 2007 do 2015 założyła dochody z tytułu sprzedaży majątku)
Odpowiedź : Dostępne na stronie: www.godow.bip.info.pl w katalogu : menu przedmiotowe – Budżet gminy, mienie komunalne .... - Mienie Komunalne
Dodatkowo zamieszcza się SKONSOLIDOWANY BILANS JEDNOSTKI SAMORZĄDU TERYTORIALNEGO NA DZIEŃ 31.12.2009R.
20.Jaki majątek Gminy ma być przedmiotem sprzedaży w latach 2010-2015, z której zaplanowano dochody.
Odpowiedź : Planuje się sprzedaż gruntów będących w posiadaniu gminy.
II. Wyjaśnienia do SIWZ
1.Czy Skarbnik Gminy złoży kontrasygnatę na deklaracji wekslowej.
Odpowiedź: TAK
2.Czy Skarbnik Gminy złoży kontrasygnatę na wekslu in blanco.
Odpowiedź: TAK
3.Czy do wyliczenia ceny oferty i w umowie kredytowej ma zastosowanie kalendarz rzeczywisty 365/366 w przypadku lat, w których miesiąc luty liczy 29 dni rok ma 366 dni. Czy w świetle zapisu §10 ust. 4 „Istotne warunki umowy” - Załącznik nr 1 do SIWZ należy rozumieć, że w latach przestępnych rok liczy 365 dni a luty 28 dni czy też rok liczy 366 dni a miesiąc luty liczy 29 dni.
Odpowiedź : W roku przestępnym proszę wziąć pod uwagę rzeczywistą liczbę dni.
4.W § 3 „Istotne warunki umowy” - Załącznik nr 1 do SIWZ kredyt udzielony jest na okres od dnia ..... 2010r. Czy w związku z powyższym Zamawiający dopuszcza wprowadzenie do SIWZ pkt 4 Przedmiot zamówienia zapisu: Okres kredytowania wynosi: od dnia podpisania umowy kredytowej do dnia 31.12.2015 r.
Odpowiedź : TAK
5.Zgodnie z zapisem § 6 ust. 3 „Istotne warunki umowy” - Załącznik nr 1 do SIWZ spłata kredytu począwszy od miesiąca stycznia 2011 roku. W związku z powyższym proszę o potwierdzenie, iż karencja w spłacie kredytu wynosi do dnia 24.01.2011 roku (pierwsza rata – płatność do 25.01.2011r.)
Odpowiedź : Karencja w spłacie kredytu wynosi do dnia 24.01.2011r.
6.Zgodnie z zapisem SIWZ, punkt 8 tiret 2 proszę o potwierdzenie definicji stawki WIBOR 3M „stawka ustalana na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 3M jako średnia arytmetyczna ze wszystkich dni miesiąca (tj. razem z dniami wolnymi, gdzie obowiązuje stawka z dnia poprzedniego) i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania począwszy od 1-go dnia następnego miesiąca).
Odpowiedź : Potwierdzamy do punktu 4.ppkt 8 tiret 2.
7.Zgodnie z zapisami § 6 ust. 2 „Istotne warunki umowy” - Załącznik nr 1 do SIWZ „odsetki płatne na koniec miesiąca ......” oraz § 10 ust. 2 „termin spłaty odsetek przypada w ostatnim dniu miesiąca” należy rozumieć ostatni dzień miesiąca kalendarzowego tj. dla miesięcy z liczbą dni 30, 31 w przypadku miesiąca lutego: 28 i 29 w roku przestępnym, wtedy spłata będzie przypadać na 29.02.2012r. Czy taki sposób naliczania odsetek ma zastosowanie do umowy kredytowej i do wyliczenia ceny oferty w celu porównywalności ofert.
Odpowiedź : TAK
8.Zgodnie z zapisem § 6 ust. 2 „Istotne warunki umowy” - Załącznik nr 1 do SIWZ „odsetki płatne na koniec ....” czy spłata odsetek będzie następować w ostatnim dniu miesiąca kalendarzowego, przy czym przyjmujemy, że jeżeli termin ten przypada na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy za ostatni dzień uważa się dzień po dniu lub dniach wolnych od pracy z uwzględnieniem dni wolnych w ich naliczania czy bez uwzględniania dni wolnych. Czy taki sposób naliczania odsetek ma zastosowanie do umowy kredytowej i do wyliczenia ceny oferty w celu porównywalności ofert.
Odpowiedź : Z uwzględnieniem dni wolnych i z zastosowaniem do umowy kredytowe i do wyliczenia ceny oferty.
9.Zgodnie z zapisem § 6 ust. 3 „Istotne warunki umowy” - Załącznik nr 1 do SIWZ, „raty kwoty kredytu płatne do 25 dnia każdego miesiąca” należy rozumieć, że 59 rat kapitałowych płatnych do 25 dnia każdego miesiąca a 1 rata ostatnia kapitałowa płatna do dnia 31.12.2015r. Czy taki sposób spłaty kredytu ma zastosowanie do umowy kredytowej i do wyliczenia ceny oferty w celu porównywalności ofert.
Odpowiedź : Raty płatne do 25 dnia miesiąca. Data kredytowania do 31.12.2015r. (§ 3 ust. 1 Załącznika nr 1 do SIWZ obejmuje płatność odsetek do ostatniego dnia miesiąca).
10.Zgodnie z zapisem § 6 ust. 3 „Istotne warunki umowy” - Załącznik nr 1 do SIWZ „raty kwoty udzielonego kredytu płatne do 25 dnia każdego miesiąca” jeżeli termin ten przypada na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy za ostatni dzień uważa się następny dzień po dniu lub dniach wolnych od pracy. A jeżeli tak to czy ma to zastosowanie jedynie do umowy kredytowej czy także do obliczania ceny oferty w celu porównywalności ofert.
Odpowiedź : Ma zastosowanie i do ustalenia ceny oferty.
11.Czy zamawiający dopuszcza modyfikację zapisu § 6 ust. 5 „Istotne warunki umowy” - Załącznik nr 1 do SIWZ w sposób następujący: „Za datę spłaty kredytu i odsetek rozumie się datę wpływu środków na rachunek kredytowy” w miejsce zapisu „ za datę spłaty kredytu, odsetek uważa się się datę obciążenia rachunku bankowego kredytobiorcy, dokonana nie później niż przed rozliczeniem ostatniej sesji systemu rozliczeń międzybankowych „ELIKSIR”.
Odpowiedź : Nie dopuszczamy możliwości modyfikacji zapisu.
12.W nawiązaniu do zapisu § 12 ust. 2 „Istotne warunki umowy” - załącznik nr 1 do SIWZ „Bank ma prawo wypowiedzieć Umowę Kredytu tylko w przypadku podziału lub likwidacji Kredytobiorcy” zapis ten wyłącza możliwość wypowiedzenia kredytu zgodnie z art. 75 prawa bankowego w szczególności w przypadku braku terminowej spłaty kredytu. W związku z powyższym czy Zamawiający dopuszcza modyfikację ww zapisu w sposób następujący:
1.W przypadku niedotrzymania przez Kredytobiorcę któregokolwiek z warunków udzielenia kredytu albo w razie utraty przez Kredytobiorcę zdolności kredytowej Bank może:
1) obniżyć kwotę przyznanego kredytu lub wypowiedzieć umowę kredytu,
2) żądać dodatkowego prawnego zabezpieczenia spłaty kredytu.
2. Termin wypowiedzenia, o którym mowa w ust. 1 wynosi 30 dni.
3. Od dnia następnego po upływie terminu wypowiedzenia cała kwota niespłaconego kredytu zostaje przeniesiona na konto zadłużenia przeterminowanego.
4. Termin wypowiedzenia, o którym mowa w ust. 2 liczony jest od dnia następnego po doręczeniu wypowiedzenia kredytu, przy czym za datę doręczenia wypowiedzenia uważa się również datę pierwszego awizowania przesyłki poleconej wysłanej pod ostatni znany bankowi adres Kredytobiorcy.
5. Po upływie terminu wypowiedzenia umowy kredytu Kredytobiorca jest obowiązany do niezwłocznego zwrotu wykorzystanego kredytu wraz z odsetkami należnymi bankowi za okres korzystania z kredytu.
6. W przypadku zwrotu, o którym mowa w ust. 5 wierzytelność podlega czynnościom windykacyjnym polegającym na przystąpieniu do egzekucji wierzytelności Banku z dochodów i majątku Kredytobiorcy, a także realizacji ustanowionych form prawnego zabezpieczenia kredytu.
Odpowiedź : Zgodnie z zapisem art. 75 prawa bankowe, bank „może” dokonać wyżej opisanych czynności zatem nie dopuszczamy modyfikacji zapisu na etapie SIWZ. Postępowanie w zakresie kredytu przeterminowanego określone zostało w § 13 – załącznika 1 do SIWZ.
13.W związku z dwoma odmiennymi zapisami dot. oprocentowania przeterminowanego, o którym mowa w SIWZ „przedmiot zamówienia” w punkcie 8 o brzmieniu „odsetki od zadłużenia przeterminowanego nie mogą być wyższe niż odsetki ustalone jw. + 3 punkty procentowe” oraz zapis § 13 ust. 1 „Istotne warunki umowy” - Załącznik nr 1 do SIWZ o brzmieniu: „Od kredytu przeterminowanego Bank pobierze od Kredytobiorcy odsetki, określone w § 8 ust. 1, powiększone o odsetki ustawowe” prosimy o ujednolicenie zapisów.
Odpowiedź : Prawidłowym zapisem jest zapis wynikający ze SIWZ – punkt 4 ppkt 8 tiret 5.
14.Czy „Istotne warunki umowy” stanowiące Załącznik nr 1 do SIWZ zawiera jedynie istotne postanowienia umowy, które mają zostać wprowadzone do ostatecznej treści umowy. Umowa ta po rozstrzygnięciu przetargu będzie sporządzona przez wybranego Wykonawcę na wzorze umowy obowiązującym w banku, który będzie uwzględniał istotne warunki umowy zawarte w Załączniku nr 1 rozszerzone o postanowienia, których nie zawierał Załącznik Nr 1.
Odpowiedź : TAK – załącznik zawiera istotne postanowienia umowy ze strony Zamawiającego. Bank sporządza umowę.
III.Wyjaśnienia do sprawozdań finansowych
1.W opinii RIO o możliwości spłaty figuruje kredyt w wysokości 6.644.247,00 zł. na pokrycie deficytu, SIWZ dotyczy kredytu w wysokości 6.400.000,00 zł., z czego będzie finansowana różnica.
Odpowiedź : Uchwała Nr XXXVIII/354/10 Rady Gminy Godów z dnia 29 marca 2010 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy związanego z realizacją wydatków majątkowych uwzględniała kwotę deficytu na dzień podejmowania uchwały.
Obecnie wykonując budżet gminy – po rozstrzygnięciach przetargowych zakładany deficyt finansowany kredytem długoterminowym ulega zmniejszeniu zatem nie jest konieczne zaciągnięcia kredytu w wysokości wynikającej z uchwały Rady Gminy, która określa próg - „do wysokości 6.644.247,00 zł.” Opinia RIO została wydana do tej uchwały zatem uwzględnia większe planowane zadłużenie.
2.Jakie są źródła pokrycia planowanego deficytu, który ma być m.in. sfinansowany przedmiotowym kredytem
Odpowiedź : Planowany deficyt budżetu gminy oprócz finansowania kredytem długoterminowym przewiduje także finansowanie pożyczkami długoterminowymi zaciągniętymi w Wojewódzkim Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej”
3.Jakiego rodzaju należności i w stosunku do jakich dłużników składają się na należności wymagalne ujawnione w sprawozdaniu Rb-Z na dzień 31.03.2010 roku
Odpowiedź : Uszczegółowienie – kolumna 12 i 13 sprawozdania RB-N na dzień 31.03.2010r.
4.Wskazane w Zestawieniu przepływów pieniężnych środki unijne na 2010 rok są przyznane (zawarte umowy) czy planowane do pozyskania.
Odpowiedź : Środki są przyznane, umowy są zawarte albo są w przygotowaniu do zawarcia.
5.Jaki dodatkowy kredyt/y i dodatkową pożyczkę/i planuje do zaciągnięcia Gmina w 2010 r. (dotyczy w przychodach pozycji kredyty w wysokości 450.825,00 zł. i pozycji pożyczki w wysokości 1.512.136,00 ujętych w Zestawieniu przepływów pieniężnych)
- prosimy o podanie okresu kredytowania i harmonogramu spłat.
- czy kwoty spłat kredytów i pożyczek na lata 2010-2015 i w Zestawieniu przepływów pieniężnych.
Odpowiedź: Dodatkowo w 2010 roku Gmina planuje zaciągnąć pożyczki w Wojewódzkim Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Katowicach na zadania proekologiczne.
Dołączamy uchwały rady o zaciągnięciu pożyczek oraz opinie RIO.
Kwota 450.825,00 to sfinansowanie rozchodów budżetu gminy. Po zamknięciu roku budżetowego 2009 i zamknięcia roku nadwyżką w kwocie 631.992,31 zł. Rozchody są finansowane z nadwyżki.
Okres kredytowania wynika z uchwał Rady.
Harmonogram spłat uwzględnia te kwoty.
|
Statystyka odwiedzin: 1645730
Administracja serwisu
Redakcja 
Mapa serwisu
Rejestr spraw
Menu przedmiotowe
Kredyt bankowy dla Gminy Godów